如何成為合格投資者:14個步驟(附圖)

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如何成為合格投資者:14個步驟(附圖)
如何成為合格投資者:14個步驟(附圖)
Anonim

在美國,證券交易受證券交易委員會監管。風險較高的投資,例如新公司初創企業,通常僅限於合格投資者。然而,這個詞具有誤導性。沒有機構可以認證您,您也不必通過任何測試。您的收入和資產必須高於 SEC 規則規定的門檻。

腳步

第 1 部分(共 3 部分):計算您的淨資產

在科羅拉多州申請結婚證第 7 步
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步驟 1. 合計您過去兩年的年收入。

如果您在過去兩年中每年的收入超過 200,000 美元,您可能有資格成為合格投資者。您還必須證明您在明年至少會賺那麼多錢。https://www.wikihow.com/Become-an-Accredited-Investor

  • 如果您已婚並且您和您的配偶想作為夫妻投資,則您的年收入必須至少為 300,000 美元。
  • 這種成為合格投資者的方法是最簡單的。但是,由於 IRS 稅務文件用於驗證收入,因此非美國納稅人可能無法使用此方法。發行股票的公司可以選擇使用外國納稅申報表,前提是如果您報告虛假信息,該國將實施與美國類似的處罰。
平衡支票簿 第 6 步
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步驟 2. 將您的資產價值相加以獲得淨值資格。

雖然收入是獲得合格投資者資格的最簡單方法,但您可能無法使用此方法。如果您因任何原因不符合收入要求,只要您擁有至少價值 100 萬美元的資產,您仍然可以符合資格。

  • 您的主要住所的價值不計入 100 萬美元。但是,如果您擁有度假屋或其他不動產,這些確實很重要。
  • 其他資產包括車輛、銀行賬戶、退休賬戶和您擁有的任何其他投資。
成為會計師第 10 步
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第 3 步。減去您的負債金額。

您的資產總價值被您所擁有的任何債務折現。這些可能包括學生貸款、汽車貸款和信用卡賬單。不動產抵押也被視為負債。

如果您的主要住所有抵押貸款,它通常不包括在負債中,因為您不能將該財產的價值作為資產。但是,如果您的欠款超過房屋的公平市場價值,或者您最近取得了房屋淨值信用額度,則其中一部分可能會作為負債從您的淨資產中扣除。

成為成功的企業家第 2 步
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第 4 步。達到您的淨資產。

為了成為合格投資者,您的淨資產是您的資產總值減去負債總額。要獲得合格投資者的資格,該金額必須超過 100 萬美元。

如果您已接近門檻,但仍想成為合格投資者,請諮詢專門研究證券法的律師,以了解有關您的選擇的更多信息。

在迪拜找工作 第 6 步
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步驟 5. 考慮匯率。

美國證券交易委員會的規則要求合格投資者滿足以美元表示的某些門檻收入或淨資產要求。如果您居住在美國境外,則需要仔細檢查您的數字。

驗證您信息的公司可以選擇使用確定收入當年最後一天的匯率,或該年的平均匯率。為了安全起見,請確保您有資格使用這兩種費率。

第 2 部分(共 3 部分):收集文檔

寫意向書第 8 步
寫意向書第 8 步

步驟 1. 獲取過去兩年納稅申報表的副本。

雖然成為合格投資者沒有必要的程序,但在您購買股票之前,公司必須採取合理的步驟來驗證您的投資者身份。

  • 如果您計劃使用年度收入測試,公司將要求您提供過去兩年的所得稅副本,以驗證您的收入是否超過了門檻。
  • 如果您不是美國納稅人,但仍想使用年度收入測試,您可能還需要提供證據,證明您所在的國家/地區對提供類似於美國的納稅申報表的虛假信息進行了處罰。
計算食品券的數量 第 10 步
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第 2 步。索取您的信用報告副本。

如果您想在淨值測試中獲得合格投資者的資格,那麼發行您想購買的股票的公司可能會對您進行信用檢查以驗證您的負債。

雖然公司通常會提出自己的要求,而不是簡單地獲取您提供的副本,但繼續並提取您自己的報告的副本符合您的最佳利益,以便您可以查看其中的內容並更正您可能發現的任何錯誤。

購買小型商業保險 第 15 步
購買小型商業保險 第 15 步

第 3 步。將銀行和經紀業務報表匯總在一起。

如果您正在使用淨值測試,您將需要您列出的所有資產的證明。聲明必須是最近的,並且應該表明您是資產的所有者,並清楚地說明資產的價值。

  • 您可能需要簽署或認證這些文件。請諮詢您的銀行或投資顧問,了解執行此操作的流程。
  • 您可能還想獲得任何所有權文件的副本,例如契約或所有權。
  • 如果您擁有在過去一年左右尚未評估過的不動產,請繼續對該房產進行評估,以便您獲得該房產的最新公平市場價值。
購買比特幣 第 16 步
購買比特幣 第 16 步

步驟 4. 與律師、會計師或投資顧問交談。

一些公司會接受來自獨立第三方的信函作為您資產價值的證明。如果您決定走這條路,請選擇經過認證的金融專業人士。

  • 如果您擁有特別難以估價的資產,或者您在美國和外國擁有資產,那麼律師或投資顧問的來信會特別有用。
  • 金融專業人士還可以幫助您了解驗證您的身份可能需要哪些信息和文件。

第 3 部分(共 3 部分):驗證您的狀態

進行背景調查 步驟 6
進行背景調查 步驟 6

步驟 1. 獲取投資者問卷。

根據美國證券交易委員會的規定,發行未註冊股票的公司必須驗證購買該股票的任何人都是合格投資者。每家公司通常都有一張表格,您必須填寫其中列出您的收入、資產和負債。

  • 您必須提供文件來備份您在問卷中包含的任何信息。
  • 雖然每份問卷可能會有一些差異,但大多數問卷都會問相同的基本問題。調查問卷旨在跟踪 SEC 規則,以便公司一眼就能確定您是否有資格成為合格投資者。
寫日記第 3 步
寫日記第 3 步

步驟 2. 提供您的個人信息。

投資者調查問卷要求提供基本的個人信息,包括您的姓名、主要住所地址以及您是否已婚。您可能還會被問到您的職位和教育背景。

如果您有律師或投資顧問協助您處理表格上列出的任何資產,您將有空間提供他們的姓名和聯繫信息。

撰寫撥款提案 第 8 步
撰寫撥款提案 第 8 步

步驟 3. 描述您的收入和資產。

問卷將包括供您列出您的總收入和資產的空間。您通常不必在問卷上逐項列出任何內容,只需給出總金額即可。

  • 目的是確定您是否有資格成為合格投資者。如果您的回答不符合資格,公司通常不會要求您提供任何支持文件。
  • 另一方面,如果您聲稱您的資產總額為 100 萬美元或更多,或收入為 200,000 至 300,000 美元,公司將需要文件來支持這些聲明。
寫一封收入證明信 第 12 步
寫一封收入證明信 第 12 步

步驟 4. 簽署證明信息的文件。

您通常必須在幾個地方簽名以證明您認為自己有資格成為合格投資者。您還必須證明您擁有財務和投資方面的知識和經驗,並且能夠做出合理的投資決策。

  • 如果您自己的投資經驗有限,也沒關係,只要您有證券律師或投資顧問與您合作即可。
  • 當您簽署調查問卷時,您即證明您在表格中提供的所有信息盡您所知是完整和準確的。
  • 您的簽名通常不需要經過公證,並且從您面臨偽證處罰的意義上說,它不是法律文件。但是,如果您無法提供文件來支持您在問卷中提供的信息,您將無法購買該公司的股票。
在俄亥俄州獲取您的出生證明副本第 6 步
在俄亥俄州獲取您的出生證明副本第 6 步

步驟 5. 提交所有要求的文件。

該公司通常會與您聯繫以索取特定文件,以支持您在問卷中所做的聲明。在某些情況下,您會收到一份文件清單,與調查問卷一起提交。

  • 注意要求。有些文件可能需要認證。
  • 如果您是外國投資者,某些文件可能需要翻譯成英文。這些翻譯可能需要經過認證。請聯繫發行股票的公司以確認。

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